Autoritățile americane au descoperit cea mai mare schemă internațională de spălare de bani din istorie. Procurorii federali americani au pus ieri sub acuzare pe fondatorul unei bănci online subterane care gestiona 6 miliarde $ provenind din traficul de droguri, pornografie infantilă, furturi de identitate și alte afaceri ilegale de pe întregul Glob.
Banca online Liberty Reserve, cu sediul în Costa Rica, transfera bani și procesa plăți, permițându-le clienților să mute bani în mod anonim dintr-un cont în altul prin internet, fără a pune aproape nicio întrebare, precizează Huffington Post. De-a lungul a șapte ani, Liberty Reserve a procesat peste 55 milioane de tranzacții internaționale ilicite pentru 1 milion de utilizatori, dintre care 200.000 de americani.
„Dacă Al Capone ar trăi astăzi, așa și-ar ascunde banii”, a afirmat Richard Weber, șeful anchetei desfășurate de Serviciul Veniturilor Interne din SUA, citat de CBS News.
Rețeaua devenise „banca preferată a criminalității subterane”, a afirmat procurorul american Preet Bharara, cu ocazia anunțării incriminării a șapte persoane, inclusiv a fondatorului băncii, Arthur Budovsky.
Banca Liberty Reserve, în prezent închisă, precizează BBC, le permitea utilizatorilor să își deschidă conturi folosind nume fictive, inclusiv „Hacker-ul Rus”, sau chiar „Cont de Hacker”. Un anchetator sub acoperire a reușit să se înregistreze folosind numele „Tip Fictiv” (Joe Bogus), cu adresa „123 Falsul Bulevard Principal” din „Orașul complet inventat, New York”, după care a efectuat tranzacții pe care le-a înregistrat ca „smântânirea rețelei de ATM-uri” (ATM skimming network) sau „pentru cocaină”.
„Moneda acelui tărâm era anonimatul”, a afirmat Bharara. „Era opusul politicii «cunoaște-ți clientul»”. Cu un comision de doar 1% pentru fiecare tranzacție, banca subterană reprezenta o adevărată atracție pentru lumea criminală, ajungând să reprezinte „unul din mijloacele principale prin care cyber-criminalii din întreaga lume distribuiau, stocau și spălau profiturile din activitățile lor ilegale, […] inclusiv fraudarea cărților de credit, furtul de identitate, fraude investiționale, hacking, pornografie infantilă și trafic de droguri”, a mai precizat procurorul.
Liberty Reserve pare să fi jucat un rol importat în spălarea de bani ulterioară furtului recent a 45 de milioane $ de la două bănci din Orientul Mijlociu, când un grup de hackeri au furat informații de la mai multe carduri de credit și apoi le-au folosit pentru a retrage bani de la mii de ATM-uri din întreaga lume în doar câteva ore, conform Reuters.
Ca parte a investigației Liberty Reserve, autoritățile au organizat raiduri în 14 locații din Panama, Elveția, SUA, Suedia și Costa Rica. În Costa Rica, anchetatorii au recuperat cinci mașini de lux, printre care trei Rolls-Royce-uri. De asemenea, au fost confiscate serverele folosite de Liberty Reserve în Costa Rica și Elveția.
În Costa Rica, toate afacerile online sunt legale și nu există nicio lege care să le reglementeze, așa că țara a devenit un punct de atracție pentru antreprenori din întreaga lume, care au fondat companii online ce fac orice, de la comerț electronic până la jocuri de noroc interzise în alte țări.
